Churning
überzogene Kommissionen im Börsenbereich durch unnötige Umschichtungen, vorwiegend bei Termingeschäften, kommt aber auch im Wertpapierbereich vor und auch bei Investmentfonds.
Nigeria Connection
verlorene „Vorlaufkosten“.
Falsche Lotteriegewinne
verlorene „Vorlaufkosten“.
Kredite ohne Prüfung
verbunden damit sind hohe Zinsen oder andere Fallstricke.
Kreditvermittlung an bonitätsschwache Unternehmen
es entstehen Vorlaufkosten für Prüfungen etc, die Kredite kommen dann doch nicht zustande, die Kosten sind verloren.
Kapitalvermittlung an bonitätsschwache Unternehmen
leichter Zugang zu Eigenkapital wird notleidenden Unternehmen suggeriert, Interessenten entstehen hohe Kosten für Analysen, Gutachten, Prüfungen – das Eigenkapital kommt am Ende nicht, die geschädigten Firmen stehen noch weiter am Abgrund als vorher.
Überhöhte Renditeversprechen
deuten auf Schneeballsystem hin, Garantien für alles über aktuellen Festgeldzinssätzen deuten auf ein unseriöses Angebot hin.
WT-Szene
mit Warentermingeschäften werden hohe Renditen suggeriert, auf die Kunden kommen hohe Provisionen zu, entweder durch sittenwidrig hohe prozentuale Spesen oder durch Churning – dies war eines der Geschäftsmodelle der Phoenix.
Bankgarantiehandel
hohe Renditen, kompliziertes Vertragskonstrukt, wertlose „Bankgarantien“.
Schrottimmobilien
mangelhafte Immobilien werden zu deutlich überzogenen Preisen verkauft, im Rahmen von geschlossenen Fonds oder als Direktinvestment.
Haustürgeschäfte/Kaffeefahrten
minderwertiger Trödel wird zu überhöhten Preisen als Schnäppchen angepriesen, die Kunden werden überrumpelt und haben keine Zeit zum Nachdenken oder für Preisvergleiche.
